Shteti i një banke të pajtimit është përdorur për të verifikuar që hyra të kontabilitetit, që shfaqet në llogarinë bankare të kompanisë tuaj të përdorin linjat e bankës ose deklaratat në një të sakta dhe të plotaKohën më të madhe, shtetit të bankës pajtimit është në formën e një përmbledhje tabela e anomalive të listuara në banka të pajtimit. Kjo e fundit është për atë për të vënë në dukje kontabilitetit të bankës, të dukshme në llogarinë bankare deklaratat e kompanisë, dhe të krahasojnë atë me llogarinë të kompanisë. Nëse nuk është e detyrueshme për të krijuar një shtet të bankës pajtimit, ky mjet të librit siguron gjendja aktuale e parasë. Edhe kështu, duke e bërë një bankë pajtimi është një operacion i cili shpesh është e lodhshme dhe kohë-konsumojnë. I mjeteve të reja për të bërë me këtë lehtë Ata mund të kursyer kohë dhe për të përmirësuar vlerën e shtuar që e stafit administrativ të anëtarëve është shpesh më shumë e dobishme kur ata të rritur klientët që kur ata e bëjnë rezultatin libër. Më afër në llogarinë bankare të kompanisë llogaritë me bankën deklaratat e lejon kontabilistëve të identifikojë mospërputhjet mes datave të pranimet dhe pagesat regjistrohen në kontabilitet datat në të vërtetë merren parasysh nga banka. Ai gjithashtu lejon për të zbuluar anomalitë e hyrjes të librit të cilat duhet të jenë të pastruara: për të Bërë një bankë pajtimit rregullisht është një hap esencial që lejon vlefshmërinë e"cash"në vazhdim të librit. Një gabim në rrjedhën e parasë së gatshme mund të çojë në pasoja më shumë ose më pak të rëndësishme në punë të tjera ose dokumentet e përgatitura nga kontabilitetit monitorimin e parave të gatshme: Kur kompania zgjidh një borxh me çek ose me transferte bankare, postimi data e disbursimit duhet të përputhen me datën e çështjes së çek ose realizimin e transferit, edhe nëse do të debitohet llogaria më vonë. Kur kompania merr një pagesës me çek, në datën e njohjes së mbledhjes duhet të korrespondojë me data në të cilën çek i është dhënë bankës.
Në rastin e transferit bankar, datë e postimit duhet të përputhen me datën e marrjes së njoftimit të huasë, edhe nëse llogaria është kredituar më vonë. Kompanitë duhet të përdorni një llogari bankare për të funksionuar Llogaritë e kompanisë dhe banka janë reciproke dhe në të kundërt kuptim.
Tarifat e bankës për shembull, paraqesin një barrë për shoqërinë, por një produkt për bankën. Deri më tani, të kontabilitetit të kompanisë concorde rrallë me e pasqyrave bankare nga banka e tij, në veçanti, për shkak se regjistrimi datat e funksionimit të kontabilitetit të ndryshojnë. Për shembull, në qoftë se të dhënat bankare të bankës për pagesë, ose regjistrimin e transferimit të një konsumatori për një datë, ata nuk do të shihet nga kompania si për të leximit të tij, deklaratë bankare me ditë vonesë. Dhe edhe në qoftë se internet shkurton kohën e shqyrtimit të deklaratës, ende ekziston një ndryshim. Banka e pajtimit ju lejon për të verifikuar se asnjë gabim ka depërtuar në të kontabilitetit, shënimet lidhur me llogari bankare në një periudhe kohe të dhënë. Për të arritur një gjendje të bankës pajtimit kërkon krahasimin e llogarisë bankare deklaratave të periudhës së raportimit, para të gatshme lëvizjet e kaluara dhe e tashmja, dhe të kontabilitetit, shënimet e bëra në llogari. Është e mundur për të bërë një bankë të pajtimit në letër, ose duke përdorur një spreadsheet. Më shpesh manual duke treguar është bërë në baza mujore, këtu është metodologjia që ne rekomandojmë. Hapi i parë është për të mbledhur pikat e mëposhtme: banka e pajtimit përfshin krahasimin e pasqyrave bankare dhe llogari bankare, llogaritë dhe vini re ndryshimet.
Çdo herë një hendek është theksuar, kjo mund të shpjegohet nga një gabim dhe duhet korrigjuar, ose nga një tipar i veçantë (shift operacion në kohë, imputimit të të dhënave specifike regularization në progres).
Kur mospërputhja është shpjeguar nga një specifikat e kontabilitetit, ajo duhet të jetë e shtyrë në një shtet të bankës pajtimit. Kjo sintetike dokument do të përcjellë gjithë parregullsitë dhe për të siguruar, e në të fundit, se të gjithë dallimet e shpjegoni mirë dallimin midis bilancit të fundit të bankës deklaratë të periudhës dhe bilanci i numërimit të bankës kontabilitetit.
Shteti i bankës pajtimit do të jenë të përgatitur në formën e një tabelë e cila, për shembull, mund të marrë formën si më poshtë: shtetit i një banke të pajtimit do të njoftohen për kontabilist të cilët të cilët do të përdoren për përditësimin e saj të kontabilitetit.
Për të gjithë që, nëse ky dokument lehtëson njohjen e përrenj, nuk është exportable të saj të menaxhimit software dhe nuk e bën atë të fituar një shumë të të dhënave në kontabilitet. Për të shmangur një kohë dhe e lodhshme, ne rekomandojmë që ju të a bankën tuaj të pajtimit deklaratat rregullisht ose përdorin një mjet të bankës pajtimit. Të kryer një bankë pajtimit manual është një detyrë që kërkon shumë kohë që nuk të shtojë vlerë.
Në ditët e sotme, është e mundur të ketë qasje në mjete të shkëlqyera, të sigurt, dhe nuk kërkon të investimeve të veçantë dhe të sigurojë një zgjidhje të përshtatshme për nevojat e shumicës së VSES dhe SME-ve.
Shumicën e kohës, personi përgjegjës mund të kryejnë detyra të tjera me shkallë më të lartë me vlerë të shtuar të tilla si shërim klient, për shembull, bizneset e pajisur me menaxhimin e programeve të kontabilitetit ose software zakonisht mund të përdorni atë për të bërë tyre bankare pajtimit. Kjo zgjidhje është e mundshme vetëm nëse software të kontabilitetit është përdorur dhe deri në datën. E notimit të operacioneve pastaj të automatizuar në bazë të dokumenteve kontabël ose të drejtuara nga llogaritë e ekipit.
Shumica e software të kontabilitetit ofrojnë një asistenca e bankës për pajtim, ose një tipar të automate këtë detyrë.
Llogaritë e ekipit pastaj mund të organizoni për një pajtim të rregullt duke i lejuar atij që të ketë një monitorim të saktë e saj të holla. Disa kontabilitetit tools online ju lejojnë për të automate mbishkrim dhe banka e pajtimit. Disa PRE online ofrojnë një alternativë mbishkrim, që do të lehtësojnë punën e ekipi administrative. Kështu, një krijues, një udhëheqës i TPE ose kontabilist i NVM-ve mund lidhjen e tyre PRE me një bankë të pajtimit modulit dhe për të lehtësuar punën e kontabilist. Kjo mund të jetë një mundësi për të rishikuar e kontabilitetit normat Përdorimin e një mjet të bankës pajtimit në Msa mode, ne duket të jetë një zgjidhje për të marrë parasysh.
Një mjet i pajtimit online banking mund të përfshijë shumë udhëheqës të cilët dëshirojnë të përdorin kohën e tyre dhe ose ekipit të tyre për diçka tjetër përveç rezultatin administrative.
